« Compliance et vigilance bancaire : la participation des acteurs du secteur bancaire et financier à la LCB/FT »

Présentation du thème 📖

Face au renforcement constant des exigences réglementaires et à l’évolution des risques liés au blanchiment des capitaux et au financement du terrorisme, la compliance constitue aujourd’hui un pilier structurant de l’activité des établissements bancaires et financiers. L’intégration croissante des obligations de vigilance dans la gouvernance des institutions témoigne d’une transformation profonde des responsabilités confiées aux acteurs du secteur. Dans ce contexte, la Chaire Éthique des affaires : Compliance, ESG et Sustainability Reporting des Facultés de droit et de gestion de l’Université Catholique de Lille et l’Association Nationale des Juristes de Banque (ANJB) organisent un colloque consacré à l’analyse des enjeux contemporains de la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB/FT).

Cette manifestation scientifique s’ouvrira par une réflexion de fond sur l’obligation de compliance et son inscription dans les mécanismes de gouvernance bancaire. L’essor du droit de la compliance traduit en effet un mouvement de responsabilisation accrue des établissements financiers, désormais appelés à jouer un rôle central dans la prévention et la gestion des risques systémiques. Cette approche permettra d’éclairer les fondements juridiques et économiques de ces évolutions normatives, tout en interrogeant les finalités poursuivies par ces dispositifs au regard des exigences de sécurité financière et de stabilité des marchés.

Les échanges se poursuivront à travers plusieurs tables rondes réunissant universitaires, praticiens et experts du secteur bancaire et financier. Ces discussions permettront d’examiner les modalités concrètes de réception et de mise en œuvre des obligations de compliance dans le cadre de la LCB/FT. Elles aborderont notamment les adaptations organisationnelles et professionnelles induites par ces exigences, ainsi que les transformations des pratiques métiers. Une attention particulière sera également portée aux effets du renforcement du cadre normatif européen, en particulier à travers l’émergence du « paquet LCB/FT » et ses incidences sur les dispositifs de vigilance.

Le colloque consacrera également une réflexion aux innovations technologiques mobilisées pour répondre à l’intensification des obligations de conformité. Le recours croissant aux solutions de RegTech témoigne de la volonté des établissements financiers d’améliorer l’efficacité et la fiabilité des mécanismes de contrôle. Ces outils soulèvent toutefois des interrogations relatives à la gouvernance des données, à l’automatisation des processus décisionnels et à l’articulation entre technologies et responsabilité humaine dans la gestion des risques.

La conférence de clôture proposera une synthèse des travaux et ouvrira des perspectives sur les évolutions futures de la compliance bancaire. En favorisant le dialogue entre recherche académique et pratiques professionnelles, ce colloque ambitionne de contribuer à une meilleure compréhension des mutations du secteur bancaire face aux exigences croissantes de la LCB/FT. Il s’adresse aux juristes, professionnels du secteur financier, régulateurs, chercheurs et étudiants souhaitant approfondir leur réflexion sur les enjeux actuels et prospectifs de la conformité bancaire.

Programme à venir📜

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